Die Steuerbehörde überwacht ständig Transaktionen an Geldautomaten und kann Sie aufspüren
Obwohl die meisten Zahlungen bereits virtuell oder mit Kreditkarte getätigt werden, verwenden viele Menschen nach wie vor Bargeld und nutzen daher Geldautomaten, um dieses abzuheben. Die Steuerbehörde überwacht Steuerbetrug aus verschiedenen Blickwinkeln, darunter auch denjenigen, der diejenigen betrifft, die in Geschäften bar bezahlen und Geld an Geldautomaten abheben. Trotz der deutlich gestiegenen Nutzung von Karten ist das Abheben von Bargeld nach wie vor gängige Praxis, weshalb die Steuerbehörde diesen Bankgeschäften zur Bekämpfung von Gelddelikten besondere Aufmerksamkeit widmet. Im Folgenden erklären wir Ihnen, warum Sie die Abhebung dieses bestimmten Betrags am Geldautomaten vermeiden sollten, wenn Sie nicht die Aufmerksamkeit der Steuerbehörde auf sich ziehen wollen.
Aus diesem Grund überwacht die Steuerbehörde unsere Bankgeschäfte genau, um alle Arten von Gelddelikten zu bekämpfen. Im Folgenden erklären wir Ihnen, warum Sie diesen Betrag niemals an einem Geldautomaten abheben sollten, da Sie sonst ins Visier der Steuerbehörde geraten.
Entgegen der weit verbreiteten Meinung aufgrund falscher Gerüchte gibt es in Spanien keine konkrete Obergrenze für Bargeldabhebungen bei Banken. Bankkunden können jeden beliebigen Betrag abheben, sollten jedoch wissen, dass die Steuerbehörde bei Überschreitung bestimmter Beträge Fragen stellen und sogar eine gründliche Untersuchung einleiten kann, um Steuerbetrug zu verhindern. Viele Banken legen Limits für Kreditkarten fest, dies geschieht jedoch aus Sicherheitsgründen und kann geändert werden.
Die Sicherheit der Kunden in einer Zeit, in der Verbrechen im Zusammenhang mit neuen Technologien auf dem Vormarsch sind, ist für Banken von entscheidender Bedeutung, weshalb sie automatisch Limits festlegen, damit im Falle eines Verlusts oder Diebstahls der abgehobene Betrag 600 Euro nicht überschreiten kann. Wenn ein höherer Geldbetrag abgehoben werden muss, kann der Kunde die Kommunikationskanäle der Bank nutzen und das Limit problemlos erhöhen.
Heben Sie dieses Geld nicht am Geldautomaten ab
Die Steuerbehörde legt keine Höchstgrenze für Bargeldabhebungen am Geldautomaten fest, aber ab 1000 Euro kann die Steuerbehörde Fragen stellen, unabhängig davon, ob es sich um eine Abhebung oder eine Einzahlung handelt. In diesem Fall ist die Bank verpflichtet, die Identitätsdaten des Kunden und alle erforderlichen Informationen über seine Transaktionen weiterzugeben.
Ab 1000 Euro kann die Steuerbehörde eingreifen, und 3000 Euro sind der Betrag, der einen Alarm bei der Steuerbehörde auslöst, die eine Untersuchung einleiten kann. Tatsächlich empfehlen Bankinstitute ihren Kunden, bei Abhebungen oder Einzahlungen in dieser Höhe mit einem Bankmitarbeiter zu sprechen und ein Dokument zu erstellen, das später im Falle einer Untersuchung den Behörden vorgelegt werden kann.
Die Deutsche Bundesbank hat sich kürzlich ebenfalls zum Thema Bargeldabhebungen an Geldautomaten geäußert. „Banken müssen den angeforderten Betrag auszahlen, sofern er auf dem Konto verfügbar ist. Wenn Sie einen größeren Betrag abheben möchten, kann Ihre Bank Sie bitten, sie im Voraus zu informieren, falls sie nicht über ausreichende Mittel verfügt, um Ihrer Anfrage nachzukommen“, heißt es zu Beginn des Abschnitts über Bargeldabhebungen.
„Ihre Bank kann Sie bei der Einzahlung von Bargeld auffordern, sich auszuweisen, und wird dies bei Bargeldtransaktionen in Höhe von 1000 Euro oder mehr zwingend tun“, heißt es auf der Website der Bank zu dem Betrag, ab dem die Steuerbehörde eine Untersuchung der Abhebung oder Einzahlung von Bargeld an einem Geldautomaten einleiten kann.
Die Steuerbehörde „empfiehlt den Banken, bei Beträgen über 1000 Euro nachzufragen“. „Da Menschen so selten große Bargeldbeträge mit sich führen, werden Abhebungen von mehr als 3000 Euro an Geldautomaten oder Abhebungen von 500-Euro-Scheinen an die Steuerbehörde gemeldet, um Betrug zu verhindern“, warnt die Deutsche Bank.
