Bundesministerium der Finanzen überwacht Ihre Transaktionen an Geldautomaten und kann Sie aufspüren.
Obwohl die meisten Zahlungen mittlerweile online oder mit Kreditkarten getätigt werden, heben viele Menschen weiterhin regelmäßig Bargeld ab, also auch an Geldautomaten. Das Finanzamt verfolgt Steuerbetrug aus mehreren Blickwinkeln, darunter auch aus dem Blickwinkel derjenigen, die in Einrichtungen bar bezahlen und Geld an Geldautomaten abheben. Trotz der deutlich gestiegenen Nutzung von Karten ist das Abheben von Bargeld nach wie vor weit verbreitet, weshalb die Steuerbehörde diesen Bankgeschäften zur Bekämpfung von Finanzkriminalität besondere Aufmerksamkeit schenkt. Im Folgenden erklären wir Ihnen, warum Sie das Abheben dieses Betrags am Geldautomaten vermeiden sollten, wenn Sie nicht die Aufmerksamkeit des Finanzamtes auf sich ziehen wollen.
Aus diesem Grund überwacht die Steuerbehörde unsere Bankgeschäfte genau, um alle Finanzdelikte zu bekämpfen. Im Folgenden erklären wir Ihnen, warum Sie auf keinen Fall einen solchen Betrag am Geldautomaten abheben sollten, da Sie sonst vom Finanzamt belangt werden .
Entgegen weit verbreiteten Gerüchten gibt es in Spanien keine festgelegten Limits für Bargeldabhebungen an Bankautomaten. Bankkunden können jeden beliebigen Betrag abheben, sollten jedoch bedenken, dass das Finanzamt bei Überschreitung bestimmter Beträge Nachfragen stellen und sogar eine gründliche Untersuchung einleiten kann, um Steuerbetrug zu verhindern. Viele Banken legen Limits für Kreditkarten fest, dies geschieht jedoch aus Sicherheitsgründen und kann geändert werden.
Die Sicherheit der Kunden ist in Zeiten der Hightech-Kriminalität für Banken von entscheidender Bedeutung, daher legen sie automatisch Limits fest, damit im Falle eines Verlusts oder Diebstahls der abhebbare Betrag 600 Euro nicht überschreitet. Wenn Kunden mehr Geld abheben müssen, stehen ihnen Kommunikationskanäle zu den Banken zur Verfügung, über die sie das Limit problemlos erhöhen können.
Heben Sie dieses Geld nicht am Geldautomaten ab.
Das Finanzamt legt keine Höchstgrenze für Bargeldabhebungen am Geldautomaten fest, aber die Steuerbehörde kann Fragen zu Bargeldabhebungen oder -einzahlungen über 1000 Euro stellen. Daher ist die Bank verpflichtet, die Identitätsdaten des Kunden und alle erforderlichen Informationen über seine Transaktionen weiterzugeben.
Ab einem Betrag von 1000 Dollar kann das Finanzministerium eingreifen, und bei einem Betrag von 3000 Dollar wird die Steuerbehörde eingeschaltet, die eine Untersuchung einleiten kann. Darüber hinaus empfehlen Banken ihren Kunden, die einen solchen Betrag an einem Geldautomaten abheben oder einzahlen, sich an einen Bankmitarbeiter zu wenden und eine Quittung ausstellen zu lassen, die im Falle einer Untersuchung den Behörden vorgelegt werden kann.
Ein Mann steckt seine Karte in einen Geldautomaten.
Die Deutsche Bank hat kürzlich ebenfalls eine Erklärung zum Abheben von Bargeld an Geldautomaten veröffentlicht. „Banken sind verpflichtet, den angeforderten Betrag auszuzahlen, sofern das Konto über ausreichende Mittel verfügt. Wenn Sie einen hohen Betrag abheben, kann Ihre Bank Sie um eine vorherige Benachrichtigung bitten, falls sie nicht über ausreichende Mittel verfügt, um Ihre Anfrage zu erfüllen“, heißt es zu Beginn der Erklärung, die sich auf Bargeldabhebungen bezieht.
„Ihre Bank kann von Ihnen bei der Einzahlung von Bargeld die Vorlage eines Ausweises verlangen und wird dies bei Bargeldtransaktionen in Höhe von 1000 Euro oder mehr verlangen“, heißt es auf ihrer Website, wobei sie sich auf den Betrag bezieht, ab dem das Finanzamt eine Untersuchung der Bargeldabhebung oder -einzahlung an einem Geldautomaten einleiten kann.
Bank weist auf ihrer Website auch darauf hin, dass die Steuerbehörde „den Banken empfiehlt, bei Beträgen über 1000 Euro nachzufragen“. „Das Mitführen großer Bargeldbeträge ist so ungewöhnlich, dass die Einzahlung von mehr als 3000 Euro an einem Geldautomaten oder die Einzahlung von 500-Euro-Scheinen an die Steuerbehörde gemeldet wird, um Betrug zu verhindern“, warnt die Bank in einem Blog, den sie zur Information ihrer Kunden auf ihrer offiziellen Website nutzt.
Was die Obergrenze für Bargeldbeträge angeht, die man auf der Straße mit sich führen darf, so legt das Gesetz 10/2010 diese auf 100.000 Euro fest. Die Überschreitung dieses Betrags kann zu Unannehmlichkeiten führen, wenn man von Mitarbeitern der staatlichen Sicherheitsbehörden aufgegriffen wird. Aus Sicherheitsgründen wird ebenfalls empfohlen, solche Beträge nicht auf der Straße mit sich zu führen. Was die Beträge betrifft, die zu Hause aufbewahrt werden dürfen, so wird im Blog der Bank ebenfalls klar darauf hingewiesen, dass „es keine gesetzlichen Beschränkungen für den Betrag an Bargeld gibt, der zu Hause aufbewahrt werden darf, sofern dessen Herkunft nachgewiesen werden kann”.
